Vårt fondanalysteam analyserar och utvärderar samtliga fonder som vi ger rådgivning kring. Utbudet består av fonder från Swedbank Robur och andra fondbolag med stark förvaltning och goda utvecklingsmöjligheter. Innan vi väljer in en ny fond gör vi en omfattande analys, där hållbarhet är en viktig faktor. För dig som vill ha tips och stöd när du ska bygga en fondportfölj så har vi tagit fram Fondguiden.
2020 utvärderades ett 80-tal fonder i olika tillgångsklasser och förvaltarna finns över hela världen. Förutom att fonderna ska ha en lägsta nivå i sitt hållbarhetsarbete så ställer vi här ytterligare krav på att:
- Fondbolaget ska ha systematiska och dokumenterade processer för att integrera ESG-frågor* i förvaltningen av fonderna
- Förvaltaren måste engagera sig som en aktiv aktieägare. Det kan man göra genom att aktivt delta på bolagsstämmor och genom att utnyttja sin rätt att rösta. Det kan även ske genom påverkan och dialog med de bolag som anses ha ett bristande hållbarhetsarbete
- Analys och bedömning av hur fonden hanterar olika risker jämförs med andra fonder inom samma kategori. Detta görs bland annat genom att utvärdera historiskt risktagande i fonden och hur fondförvaltaren identifierar och hanterar risker som kan påverka avkastningen
Vi följer regelbundet upp befintliga fonder i vår urvalsprocess och kan välja bort fonder som inte uppfyller våra hållbarhetskriterier. Skulle fondens hållbarhetsnivå inte nå upp till våra förväntningar kontaktas fondförvaltaren. Om vår dialog med fondförvaltaren inte leder till förbättringar inleder vi en process för att ersätta fonden med ett bättre alternativ.
* ESG är en vanlig förkortning för hållbara investeringar som står för Environmental, Social & Governance. Investeraren tar hänsyn till miljö-, sociala- och bolagsstyrningsfrågor.
